【2017年7月運用報告】ロボットアドバイザーの楽ラップで10万円運用しているよ。

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こんにちは。人生一度きり!

トクする事、タメになる情報を発信して自由人を目指しているコアラ太郎です。

7月末時点の運用報告をいたしま〜す。

7月の運用成績も順調です

2016年12月にロボアドバイザー投資を始めて早くも約7ヶ月経過しました。

気になる現在までの運用成績がこちらです。

+9,913円

開始以来、7ヶ月での利回り約10%なので、順調に行けば年率換算約17%といったところでしょうか。

楽ラップは、ロボットアドバイザーによる買い付け後は、完全に放置でお任せしています。

3ヶ月ごとを目安に、投資配分やバランスを調整してくれるので基本的には放置。

追加入金はせずに、当初の10万円だけで実験的に運用を進めています。(楽ラップは、最低投資金額10万円)

もちろん、投資にはリスクがありますので余剰資金でする事をお忘れなく。

投資で調子を乗りすぎると、下の記事(僕のこと)みたいに悲惨な事もありますよ。汗

しくじり!FXで200万の損失出したので、これからはロボットにも株の資産運用を任せてみるよ。

2016.12.10

楽ラップは、金融テクノロジー(フィンテック)を活用して自分に合った最適な資産配分をロボがアドバイスしてくれるので、投資未経験者や初心者、女性に始めやすいサービスだと思います。

楽ラップを始めるには、15問の簡単なアンケートに答えて性格分析を行った結果に基づき、ロボアドバイザーが投資コースを提案してくれます。

ちなみに、僕の利用している投資コースは、もっともハイリスクハイリターンが狙える「1000500」というコースで運用してます。

当初は、性格などの分析の結果で提示された投資コースでしか運用できませんでしたが、今では性格分析の結果によらずに、好みのコースを選べるように変更になりました。

現在の10万円の投資内訳は

2017年4月〜6月は株式比率を高めたことと、国内債券の比率を高めたことで、
3.97%のプラス。

僕が利用しているコースが、全コースの中で最も堅調に推移したとのことです。

これまでの資産の推移としては、以下のグラフのように、右肩上がりで少しずつ増えています。

気になる7月支払い分の手数料

楽ラップの7月分の手数料は、

  • 投資管理手数料:49円
  • 投資顧問料:14円
  • 計 63円

今のところ、手数料には満足しています。

ロボ運用でわかりにくい手数料ですが、これから始めたい人に参考になればと思います。

7月の運用レポート

実は、7月27日に資産配分が変更されていたようです。

主な変更は、

  • 先進国債券(為替ヘッジあり)の配分引き上げ
  • 2国内株式、先進国債券(為替ヘッジなし)の配分引き下げ

変更の理由は、以下のようです。

欧州および英国の経済成長率が上方修正され、それに伴い、外国債券の期待リターンが引き上げられた。

さらに毎月月末に発行される、先月分(6月末時点)のマンスリーレポートによると
(一部抜粋)

【株式】
日本株式は、上旬は堅調な米国経済指標を受け上昇。その後、FBI(米連邦捜査局)前長官による「ロシアゲート」疑惑に関する議会証言を 控え一時調整したが、中旬以降は欧米にて金融緩和政策の縮小に関する発言などを受け、円安が進行したことから日本株は上昇し、月間でもプラス。

米国株式は、一部IT関連株の利益確定売りや原油価格の下落によるエネルギー関連株の下落など一部セクターは軟調だったが、全般的には堅調な米経済指標や欧州の政治リスク後退の動きを受けて堅調に推移。月間でもプラス。

【債券】
株高、リスクオンの流れから上旬は金利が上昇(価格は下落)。中旬以降は欧米のインフレ指標の下振れや「ロシア ゲート」疑惑によるトランプ大統領の政権運営への懸念が拡大したことなどを背景に金利は低下傾向。月次では、日本は小幅に金利が上昇したものの、米国・ドイツは金利低下が進んだ。

【為替】
米ドル/円は、上旬はフランス大統領選挙(第2回目)の結果を受け、リスク選好的な動きから円安/米ドル高となったが、「ロシ アゲート」疑惑をきっかけに投資家センチメントが悪化し、円高米ドル安に逆戻り。

2017年6月の月次パフォーマンスは、

+1.41%のリターン。

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今、気になっているロボアドバイザー投資

の3つです。

ウェルスナビは最低投資額が30万円で少しハードルは高い感じですね。

今後、実験的に様々なロボアドバイザー運用を試して比較していく予定です。

では、8月の運用報告もお楽しみに!

ロボアドバイザー以外にも老後資金に不安があるという方は、イデコ(iDeCo)の記事も合わせてどうぞ。

嘘みたいに得する制度!個人型確定拠出年金(iDeCo)は”なる早”で加入すべき。

2016.11.11

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※最終的な投資は自己判断でお願いします。

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