【運用実績13ヶ月目】楽天証券で実践!iDeCo(イデコ)の成績を公開中

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こんにちは。人生一度きり!

トクする事、タメになる情報を発信して自由人を目指しているコアラ太郎(@koala_taro)です。

みなさ〜ん!個人型DC(iDeCo=イデコ)始めてますか?

僕はiDeCoを始めて13ヶ月目になります。

楽天証券を利用してiDeCo(イデコ)を運用しています。
まだイデコの加入を悩まれている方に少しでも参考になるように運用成績を公開しますね。

「そろそろiDeCoを始めようよ!」

iDeCo運用開始13ヶ月目の成績

僕は、2017年4月から楽天証券で、個人型確定拠出年金(iDeCo)の運用を開始しています。

僕のiDeCo基本情報は、

  • 楽天証券で運用
  • 毎月の拠出金は12,000円
  • 運用商品は「楽天・バンガード・ファンド(全株式)」50%
    信託報酬0.1696 %(税込)
  • 運用商品は「楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)」50%
    信託報酬0.2396 %(税込)

当初、「たわらノーロード先進国株式:信託報酬0.2160 %(税込)」に100%投資をしていましたが、スイッチング(保有銘柄の商品構成などを変更すること)を行い、50%ずつ上記の商品に変更しました。

僕が投資中の2種類の商品の特徴は、

  • 楽天・バンガード・ファンド(全株式):アメリカの株式市場の投資可能銘柄のほぼ100%となる約 4,000銘柄に分散投資効果があります。
  • 楽天・バンガード・ファンド(全世界株式):中国やインドなどの新興国株式を含んだ7,400銘柄に分散投資効果があります。

iDeCoは60歳までの”超”長期運用なので、全世界に分散投資をして、リスクを抑えた運用をする戦略としました。

イデコに加入するか迷われている方の参考になれば嬉しいです♪

そもそもiDeCo(イデコ)って何??って方は、こちらの記事を見てもらえたら嬉しいです。

節税効果がスゴイ制度!iDeCo(イデコ)は老後の自分のために加入しておこう。

2016.11.11

まずは、さっそく運用成績。

僕は、現在31歳なので、あと29年間イデコでコツコツ長期投資を考えていますが、
現時点で運用利回り8.12%

現在、8,008円の運用益で発生しており、順調に推移しています。

イデコは運用益だけでなく、年末調整での所得税の還付分(節税分)も、実質的にプラスと考えることができます。

下の図で、黒い線が投資した金額(元本)。
黒い線より上の部分が、運用によって増えた額です。
スイッチングの成果なのか、たまたまなのか、3月に比べて4月の評価損益が良い感じで増えています♪

(ちなみに、コアラ太郎は現在31歳です。)

 

最近、僕が友人達にiDeCo(イデコ)をしつこくオススメした結果、ついにマネックス証券での口座開設の資料請求をしてくれました!

これから、iDeCo(イデコ) を始めようとしている友人達には、マネックス証券でのiDeCoをオススメしています。

マネックス証券のイデコをオススメした理由は、マネックス証券のイデコで購入できる商品で「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」という商品があり、信託報酬率が驚くほど安いのです。

信託報酬率わずか、0.11826%!!(年率・税込)

僕も、この商品にスイッチングしたいぐらいです!笑

※広告の下もまだ記事は続きます。

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最近では、りそなグループがiDeCo(イデコ)のデフォルトの運用先を定期預金から投資信託に変えたり、野村証券などの複数の証券会社も同様の変更を検討し始める動きがあります。

とにかく、「預金から投資へ」の流れを進めている感じですね。
iDeCo(個人型確定拠出年金)は節税効果だけでも、超お得な制度なのでやらなきゃ損レベルです。

イデコの制度は、政府が私たちに「これから先の年金の準備は各自で確保お願いします。」っと言っているようなものなのです。

強いてデメリットを上げるとすれば、iDeCo(イデコ)は、原則60歳まで引き出すことができないことです。
しかし、老後の年金対策としては最適です。→絶対にお金が下ろせないということが、逆にメリットだと僕は考えています。

iDeCo(イデコ)をまだ始めてない人は、そろそろ始めて見るのはいかがでしょうか?

最後に注意!

iDeCoも選ぶ商品によっては必ずリスクがありますので、場合によっては損失を出すこともあり得ます。

世の中のモノ、コトには、全て何かしらのリスクがあります。

 

投資の最終決定は必ずご自身でいろんな側面から考えて、メリットデメリットを吟味して始めてください。

また来月の5月の運用成績もお楽しみに♪

 

※当ブログでは投資結果についての責任は負いかねます。最終的な投資判断はご自身でお願いします。

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